Muchas empresas creen que cumplir con SARLAFT es verificar listas restrictivas. No lo es.
Con el tiempo, los sistemas de prevención de lavado de activos deben actualizarse. El sistema implementado en 2020 o 2021 no es el que se necesita hoy. Cuando auditamos compañías, muchas solo tienen una verificación de listas y no saben qué hacer con las alertas que genera.
Más que un validador de alertas
En Doctux construimos un flujo distinto:
- La contraparte diligencia un formulario de vinculación.
- Pasa automáticamente a consulta y se verifica con la matriz de riesgos de la compañía.
- Sin alertas, el cliente la vincula de inmediato.
- Con alerta roja, llega al oficial de cumplimiento, que la gestiona y emite su concepto.
La segmentación se alimenta sola
Toda esa información vuelve a la segmentación, incluido el nivel de riesgo final de cada contraparte. Así podemos identificar, por ejemplo, clientes en zonas de deforestación o los sectores donde se concentra la operación.
Los datos cuentan la historia del negocio
Una empresa de pinturas tiene temporadas muertas y temporadas de ventas altísimas. Un sistema que solo mira lo financiero podría marcar esas alzas como sospechosas. Un sistema conectado a la compañía entiende el contexto.
Conclusión
Las decisiones del oficial de cumplimiento suelen ser vinculantes, por eso necesitamos sistemas inteligentes, actualizados y conectados. En Doctux somos una legaltech con servicios de oficial de cumplimiento tercerizado. Escríbenos y te mostramos el software.