En los procesos de debida diligencia y cumplimiento normativo, identificar correctamente a las Personas Expuestas Políticamente (PEP) ya los beneficiarios finales es una de las tareas más importantes para prevenir riesgos asociados al lavado de activos, financiación del terrorismo y corrupción.
Sin embargo, muchas organizaciones creen que cumplen con esta obligación cuando simplemente recopilan documentos básicos como el RUT o el certificado de Cámara de Comercio. En la práctica, identificar adecuadamente a una PEP o determinar quién es el beneficiario final requiere un análisis más profundo.
¿Qué es una Persona Expuesta Políticamente (PEP)?
Las PEP son personas que, por el cargo que desempeñan o han desempeñado, pueden tener mayor exposición a riesgos de corrupción o uso indebido de recursos públicos. Por esta razón, la normativa exige que las empresas apliquen medidas de debida diligencia reforzada cuando establezcan relaciones comerciales con este tipo de personas.
La correcta identificación de una PEP permite a las organizaciones evaluar el nivel de riesgo y adoptar controles adicionales cuando sea necesario.
¿Quién es el beneficiario final?
El beneficiario final es la persona natural que posee, controla o se beneficia en última instancia de una empresa o estructura jurídica. Identificar al beneficiario final es clave porque permite conocer quién está realmente detrás de una organización, incluso cuando existen estructuras societarias complejas o varios niveles de propiedad.
Este proceso es fundamental dentro de los sistemas de cumplimiento como SAGRILAFT, SARLAFT o PTEE, ya que permite fortalecer los procesos de conocimiento del cliente y prevenir riesgos legales y reputacionales.
La importancia de una debida diligencia adecuada
Cuando las empresas no identifican correctamente a las PEP oa los beneficiarios finales, pueden enfrentar riesgos como:
- Vinculación con personas o estructuras de alto riesgo
- Incumplimiento normativo
- Riesgos reputacionales
- Posibles sanciones por parte de autoridades de supervisión
Por esta razón, es fundamental contar con procedimientos claros de debida diligencia que permitan identificar, analizar y monitorear adecuadamente a los clientes, proveedores y aliados estratégicos.
Webinar: ¿Sabes identificar PEPs y beneficiarios finales?
En nuestro webinar abordamos de manera práctica:
- Qué es una PEP y cómo identificarla
- Cómo determinar quién es el beneficiario final en una empresa
- Qué exige la normativa en materia de debida diligencia
- Buenas prácticas para fortalecer los procesos de cumplimiento
Si quieres profundizar en este tema, puedes ver el webinar completo aquí :