El efectivo es el medio de pago más simple y también el más difícil de rastrear. Por eso, quien recibe, guarda o entrega dinero en efectivo en una empresa tiene un papel clave en la prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo (LA/FT). Esto es lo que todo colaborador debe saber.
¿Por qué es un riesgo?
- Es anónimo: no deja rastro de quién lo entrega ni de dónde proviene.
- Es la puerta de entrada del dinero ilícito a la economía formal (etapa de colocación).
Señales de alerta
- Pagos grandes en efectivo sin una justificación económica clara.
- Fraccionar pagos para no superar los montos de control.
Qué hacer
Antes de recibir, guardar o entregar efectivo, identifica a quien paga o recibe y deja soporte documental de la operación. Si algo no cuadra, repórtalo al oficial de cumplimiento: detectarlo a tiempo es lo que protege a la empresa y a ti.
El efectivo no deja huella. Nosotros sí. Si quieres revisar con nuestro equipo cómo fortalecer los controles de efectivo en tu empresa, escríbenos.
